Что такое ETF-фонды. Вся правда [в 2020 Году]

6 мин на чтение

ETF - это торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. money

В предыдущей статье я рассказаывал про то, Зачем Нужен Фондовый Рынок. А в этой статье вы узнаете Что такое ETF-фонды.

ETF - это торгуемый на бирже фонд (англ. Exchange Traded Fund, ETF), Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

ФОНД – это «корзина» в которую собрали активы (акции, облигации и т.д.) по определенному признаку. Например, закупили акции всех российских телекоммуникационных компаний, или нефтегазовых или энергетических. Либо можно закупить акции/облигации всех основных компаний РФ пропорционально их доле на рынке.

Фактически речь идет о всем ИНДЕКСЕ IMOEX (весь российский рынок) который я приводил выше. Эту «корзину» можно разделить на мелкие части в виде акций, которые продаются.

Вы покупаете акции фонда (ETF) и тем самым приобретаете ВЕСЬ индекс из российских компаний.

ETF - это новый инвестиционный инструмент. Первоначально он возник в США (90-е годы), когда организаторы создали первый ETF фонд на американский рынок акций S&P 500. Для этого организаторы закупили акции 500 ведущих компаний на общую сумму 300 млн долларов.

Это оказалось настолько удобно, что сейчас таких фондов сотни по всему миру. А общее вложение в разные ETF больше 4 млрд долларов США.

В чем преимущество ETF Фондов?

Их много. Я приведу четыре преимущества.

1) БЕЗОПАСНОСТЬ. Вам не нужно играть в лотерею (повезет с отдельной компанией или нет). Вы покупаете ВСЕ компании отрасли сразу. Ваши риски диверсифицированы, потому что компаний много и все они не обанкротятся одновременно.

2) ПРОСТОТА. Вам не нужно вникать в дебри инвестирования и анализа: какие компании лучше, а какие хуже. Купить индекс проще, чем подбирать отдельные компании. Не нужны специальные знания.

3) НИЗКАЯ ЦЕНА. Вы не сможете купить сотни акции разных компаний по отдельности за 50 долларов. Но вы можете купить акцию ETF в которой есть эти доли. То есть вам не нужно много денег для того, чтоб получить все преимущества диверсификации данным способом.

4) ЛИКВИДНОСТЬ. Акции ETF торгуются на бирже. Поэтому их можно быстро купить или продать. Процесс автоматический и занимает обычно пару секунд.

Учтите, что в ИНДЕКСЕ ММВБ:

А) Разные компании имеют разную пропорцию (СберБанк, Лукойл и ГазПром занимают 50% индекса ММВБ). Вам не нужно об этом беспокоится, потому что ETF закупает акции компаний в соответствии с этой пропорцией (чем больше доля на рынке, тем больше акций данной компании в фонде)

Б) Компании и их доля меняются в зависимости от успехов/провалов отдельных компаний. Вам не нужно об этом беспокоится, потому что несколько раз в год ETF фонд делает пересчет (продает и закупает актуальные акции компаний).

Вот тут можно посмотреть доступные ETF на московской бирже

money

Смотрите столбик ФОРМАТ. Там должно быть написано ETF. Доступные различные «корзины». Можно покупать индекс АКЦИЙ, можно ОБЛИГАЦИЙ, можно ЗОЛОТО.

ОБЩАЯ СХЕМА: Вы покупаете ETF индекс и годами наблюдаете за приростами (для ММВБ можно ожидать 10-20% годовых).

Не лучше ли трейдерство (купить дешево и продать дорого), чем ждать несколько лет?

НЕТ! Не нужно это делать, потому что риск потерять деньги гораздо выше, чем шанс получить профит.

ВАЖНО! Если Вы инвестируете в долгую (покупаете актив на много лет) то ваши шансы ПРОФИТА = 95-100%.

Если Вы инвестируете на коротких промежутках времени (минуты-часы - дни-недели-месяцы), то ваши шансы ПРОФИТА = до 5%. В среднем Вы больше теряете чем выигрываете. Причем чем на более коротких промежутках Вы инвестируете, тем выше шансы все потерять.

Есть категория инвесторов, которые называют себя ТРЕЙДЕРАМИ. Это такие люди, которые верят, что если изучить шаманские абры-козябры под странными названиями (линии поддержки, сопротивления, головы, плечи и т.д.) то можно предсказывать поведение актива на коротких промежутках времени.

money

Например, они верят (если видят определенную фигуру на графике) что актив А в ближайшее время подражает относительно актива Б.

Это может быть все что угодно, от акций и облигаций, до золота и криптовалют. Соответственно, если знать «фигуры» и их «поведение», то можно предсказать будущее. Такие люди покупают актив А сейчас (подешевле), чтоб потом продать подороже. Они считают себя трейдерами и свято верят в чудо «технического анализа». Так вот Запомните, эти люди ОБМАНЫВЮТ СЕБЯ и ДРУГИХ (доверчивых дурачков). Потому что НИКТО НЕ ЗНАЕТ БУДУЩЕЕ!!!

ОСОБЕННО никто не может гарантировать результаты на коротких промежутках времени, потому что они:

1) ХАОТИЧНЫ

2) ЗАВИСЯТ ОТ ДРУГИХ ЛЮДЕЙ.

ПРИМЕР №1

Вы видите (технический анализ кричит об этом) что актив А начал расти в цене, а линии поддержек и сопротивлений показывают большую неоцененность актива А. Вы закупаете актив. НО…вдруг он начинает падать в цене и вам приходится продавать дешевле чем купили. То есть, Вы потеряли деньги. ПОЧЕМУ?

Потому что другой трейдер/ инвестор купил этот актив раньше по более низкой цене и сейчас решил зафиксировать прибыль. Когда этот человек продал актив, цена на него начала падать (чем больше предложение – тем ниже цена). Можете ли Вы предсказать это? НЕТ! Потому что Вы не можете знать, что думает другой инвестор и когда он закупился. А теперь представьте, что таких людей тысячи…сотни тысяч. Невозможно предсказать точно, что будет дальше.

ПРИМЕР №2

Технический анализ и новости кричат о том, что актив будет дорожать. Вы покупаете на всю котлету, а он вдруг обесценивается. ПОЧЕМУ? Потому что сильные игроки приложили к этому руку. Они начали покупать актив в больших количествах для того, чтоб цена на него пошла вверх. Параллельно они пускали позитивные новости о том, как сильно актив скоро подрастет в цене.

Когда Вы и множество других таких же простаков начали покупать актив, сильные игроки его распродали и зафиксировали свою прибыль. Все остальные потеряли, потому что из-за массовых продаж цена актива упала.

В самой идее ТРЕЙДИНГА заложено системное противоречие, которое говорит о невозможности предсказать стабильный результат. Подумайте сами, ПОЧЕМУ КТО-ТО ПОКУПАЕТ АКТИВ, ЕСЛИ КТО-ТО ЕГО ПРОДАЕТ? Вам не кажется это странным.

• Вы будите покупать актив, зная, что он подешевеет?

• Вы будете продавать актив, зная, что он подорожает?

ОДНАКО ДЛЯ СДЕЛКИ ВСЕГДА НУЖНЫ ДВА СУБЬЕКТА:

ПОКУПАТЕЛЬ и ПРОДАВЕЦ. Всегда!

Это означает что при любой продаже актива всегда есть ПРОТИВОПОЛОЖЕННЫЕ ВЗГЛЯДЫ НА СДЕЛКУ.

Покупатель верит в то, что актив будет дорожать. А продавец в то, что он будет дешеветь. То есть они ПО-РАЗНОМУ ПРЕДСКАЗЫВАЮТ БУДУЩЕЕ. Всегда!

Причем чаще всего «предсказатели/трейдеры» это не обычные люди.

Чаще всего это много миллионные фонды и инвестиционные компании на которых работают топ-профессионалы которые досконально знают «технически анализ», «фундаментальный анализ», «головы», «плечи», и прочую ересь. ЭТО ПРОФИ! До которых вам как до Марса пешком. И тем не менее, каждый раз один из них (либо покупатель, либо продавец) делают ошибку!

В самой сути сделки лежит системное ПРОТИВОРЕЧИЕ. Каждый участник сделки верит в то, что прав он. И каждый раз один из них ошибается. А теперь я вам задам один очень важный вопрос… ВЫ ХОТИТЕ РИСКОВАТЬ СВОИМИ ДЕНЬГАМИ С 50% РИСКОМ ПОТЕРЬ ПРИ КАЖДОЙ СДЕЛКЕ?

Именно это будет происходить если вы будите инвестировать на коротких промежутках времени. Это не значит, что вы потеряете половину своих денег сразу. В случае ошибки (50% вероятность) вы потеряете какую-то часть (зависит от того сколько вы купили и глубины обвала).

Но если вы будете РЕГУЛЯРНО делать подобные ставки, то каждый второй раз (50% вероятность) вы будите терять какую-то часть. Да, будут и выигрыши. Но в среднем статистика показывает, что ПОСТОЯННО УСПЕШНЫХ ТРЕЙДЕРОВ ОКОЛО 5%.

Это значит, что из 20 трейдеров (те, кто покупают и продают быстро), 19 человек теряют свои деньги по итогу. Не сразу. Постепенно…. Но минусы накапливаются, потому что сделок много. По итогу вы остаетесь без денег.

В следующей статье вы узнаете о про то, Сколько можно заработать при инвестировании на Фондовом Рынке.

Оставайтесь на связи.

Добавляйте мой блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!

Оставить комментарий